Un fonds, c'est est comme une enveloppe, dans laquelle plusieurs investisseurs mettent en commun une somme d'argent, petite ou grande. (istock)publié le 12 juin 2020 à 11h57mis à jour le 12 juin 2020 à 11h59il est très tentant de se lancer dans l'investissement financier, dans l'espoir de générer plus ou moins rapidement ses premiers gains. mais il est parfois difficile de s'y retrouver dans ce secteur très particulier et jargonneux où coexistent plusieurs stratégies, approches et types d'actifs. dans cette série de trois articles, nous vous livrons les clés de l'investissement pour les débutants afin de comprendre les bases avant de plonger dans le grand bain. on commence par tout vous expliquer sur les fonds d'investissement !qu'est-ce qu'un fonds ?un fonds, c'est comme une enveloppe, dans laquelle plusieurs investisseurs mettent en commun une somme d'argent, petite ou grande. la somme finale est confiée à une société de gestion qui l'investit pour le compte de chacun des investisseurs.l'objectif d'un fonds est de procurer un rendement à l'investisseur par la croissance du capital (la valeur du placement initial) ou le revenu (provenant des dividendes), ou les deux. en parallèle, il cherche à réduire le risque pour les investisseurs en répartissant l'argent entre différentes classes d'actifs ou plusieurs actions différentes. en contrepartie de ce service, la société de gestion facture une commission (que le rendement généré doit donc a minima égaler pour que l'investissement soit rentable). il existe de nombreux types de fonds, de nombreuses façons de les classer et plusieurs stratégies de gestion. gestion active vs. gestion passivele principe de la gestion active est de chercher à réaliser une meilleure performance que celle du marché. on utilise comme référence des indices (par exemple : un fonds français sera comparé à l'indice cac 40). les gérants de ces fonds dits indiciels choisissent où placer l'argent afin de surperformer le marché, tel que représenté par un indice.dans d'autres cas, certains fonds indiciels se contentent de répliquer passivement le rendement de l'indice de référence, c'est ce qu'on appelle la gestion passive. les frais et commissions de ces fonds sont généralement moins élevés que ceux des fonds sous gestion active.l'enjeu de la gestion active est d'offrir des rendements supérieurs aux investisseurs pour justifier de frais et commissions plus élevés.les etfles exchange traded funds (etf) sont très similaires aux fonds indiciels. il est parfois difficile de les différencier. un etf est un fonds qui réplique un indice boursier, mais dont les actions sont cotées sur un marché boursier, contrairement aux autres fonds indiciels qui traitent en direct avec les entreprises dans lesquelles ils investissent. la popularité grandissante des etf s'explique par leur grand nombre et la diversité de leur portefeuille qui vous permet d'investir dans plusieurs centaines d'entreprises en une seule fois, sur différents marchés. mais attendez, il y a aussi les fonds d'actions et les fonds de revenu, n'est-ce pas ?les fonds (nous parlons ici des fonds sous gestion active) sont également classés en fonction de ce dans quoi ils investissent et de leurs objectifs. par exemple, les fonds d'actions seront en grande partie (mais pas nécessairement totalement) consacrés aux actions, tandis que les fonds obligataires seront en grande partie placés dans la dette publique (ou dans la dette des entreprises). les fonds de revenu seront eux axés sur l'obtention d'intérêts ou de dividendes réguliers, tandis que les fonds de croissance seront axés sur la croissance de la valeur des actions.les fonds équilibrés ou diversifiés feront l'objet d'une répartition plus uniforme entre les classes d'actifs. mais pour vraiment connaître où les investissements de votre fonds sont réalisés, il vous suffit de trouver le profil du fonds sur le site internet de votre plateforme d'investissement. vous y trouverez une section portant sur les actifs concernés, ainsi que ses objectifs et ses données historiques. et n'oubliez pas, tous les investissements comportent un certain niveau de risque. les revenus qui en découlent peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse. vous n'êtes donc pas assurés de recouvrer l'intégralité des sommes initialement investies. 

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